ETFと投資信託はここが違う
金融商品の中にはETFというものもありますが、投資信託とは何が違うのでしょう。そもそも、ETFとは何なのか、投資信託とどこが違うのか、わかりやすく解説します。
そもそもETFってなに？
ETFとはExchange Traded Fundsの頭文字を取ったもので、株価指数と同じような動きをすることを目的とした投資信託の一つです。ETFも投資信託の一つではあるのですが、一般的な投資信託と大きく違うのが、この「株価指数と同じような動きをする」という目的を持って運用されるという部分です。
扱う商品は株であることが多いですが、ETFでも原油やトウモロコシなどの先物取引で運用をしていることもあります。
株を扱っている投資信託は全部ETF？
いいえ、違います。ETFでない投資信託でも、株を投資先に組み込んでいるところは数多くあります。
上場しているか否か
ETFと呼ばれるものは上場しています。投資信託は非上場です。そのため、ETFでは証券取引所が開いている時間であれば、購入価格も売却価格も常に変動しているのです。一方の投資信託では基準価額として設定された値段から1日に1回しか変動することはなく、リアルタイムで大きな利益を生んでいたとしても、それが基準価額に反映されるまでには時間がかかってしまいます。このように証券取引所で通常の株のような売買ができることも、ETFの大きな特徴です。
ETFと投資信託と株 3種の違い早見表
| つみたて NISA | 従来の NISA | |
| 年齢 | 20 歳以上 | |
| 金融機関変更 | 毎年可 | |
| 出金期間 | いつでも | |
| 元本割れのリスク | アリ | |
| 非課税対象 | 譲渡益、配当、分配金 | |
| 非課税枠 | 年間 40 万円 | 年間 120 万円 |
| 口座開設（投資）期間 | 2037 年まで （計 20 年） | 2023 年まで （計 10 年） |
| 投資方法 | 定期的な積み立て | 自由 |
| 非課税期間 | 20 年間 | 5 年間 |
| ロールオーバー | 不可 | 可 |
| 投資総額 | 800 万円 | 600 万円 |
| 対象商品 | 長期の積み立て運用に適した投資信託、 ETF （金融庁の基準をクリアしたもの） | 国内外の上場株式・投資信託、 ETF など |
